西安公布非法集资手段 收益率超过15%或为骗局

2015-05-21 中国安全保卫网安全防范 正文
      [摘要] 同年9月8日,西安警方破获了一起假币案。深挖线索后,将远在河南的于某锁定。9月24日,民警在河南境内将于某抓获...
 
      昨天上午,西安警方举办以“打击防范经济犯罪”为主题的“经侦宣传日”活动,200余名经侦民警走进群众,教授防范非法集资、传销、假冒伪劣商品、假币、假发票、银行卡等经济犯罪知识,现场解答群众法律咨询。
 
      案例1 收益率超过15%的可能是骗局
 
      近期,西安市爆发多起非法集资案件。目前,全市正在开展“打击整治非法集资专项行动”。非法集资的真面目到底是啥?怎么防范?
 
      经侦支队副支队长田跃正说,在西安,非法集资主要集中在这三类人群:一个是外地从事非法集资的机构在杭州驻点开设分支机构,以投资保健品、玉石、茶叶等为诱饵,高利吸引社会公众投资;另一种是本地资金链紧张甚至濒临断裂的公司,为继续生存向社会高息吸储;还有就是职业从事资金业务的一些民间投资公司、担保公司和理财公司等向社会吸收资金,用于放高利贷或携款潜逃。
 
      从受害人群看,“大妈”投资人比较突出。“很多老人经济条件都还可以,但是又不服老,想通过投资理财来体现自己的价值,犯罪分子正是摸准了老人的这些心态,采用感情和利欲攻势,向他们非法集资。”
 
      案例2 打印机印出140万假美元
 
      目前市场上流通的假外币仿真程度极高,西安市公安局经侦支队副支队长田选龙向市民讲了一个案例。
 
      从2014年3月份起,河南一家钱币店的老板于某买来电脑、喷墨打印机、数码彩色打印、复印机、裁纸机等设备,先用电脑软件进行排版,再用裁纸机裁剪。制作的,都是假美元和日元。做好后,一方面通过自己的钱币店对外销售,另一方面还卖给另一嫌疑人李某,双方约定每次交易后,于某收取交易金额20%的利润,剩余交给李某。
 
      同年9月8日,西安警方破获了一起假币案。深挖线索后,将远在河南的于某锁定。9月24日,民警在河南境内将于某抓获,并抓获了其余两名同伙,共缴获140万假美元,1.4亿假日元,折合人民币900多万元。
 
      这起“9·24特大制售假币案”缴获的假美元和日元,昨天都展示出来,普通人用肉眼很难识别。
 
      ●警方提醒
 
      未接受系统培训的市民很难辨别外币的真伪,加之黄牛换汇、马路换汇等方式的私人换汇行为出现,大家兑换美元时,应尽量去外汇指定银行办理,避免以非法方式换汇。
 
      案例3 ATM机上装摄像头 盗走百余人700多万元
 
      银行卡诈骗在经济犯罪中的比重一直很高,西安警方侦破的这起“12·18”特大银行卡系列诈骗案很典型。
 
      犯罪嫌疑人在ATM机上安装摄像头和磁卡测录器,盗取个人银行卡信息,制作成伪卡。在这起“12·18”特大银行卡系列诈骗案中,共复制100多名群众的银行卡,通过多家银行的20余台ATM机进行转账或提现,涉案金额700多万元。
 
      ●警方提醒
 
      ①不要轻易将银行卡借给他人。
 
      ②在ATM机上操作时,要注意ATM机上是否有多余装置,如摄像头等,不要轻信要求您提供密码信息的“紧急通知”。
 
      ③刷卡消费时不要让银行卡离开自己的视线,并留意收银员刷卡次数,收回时确认是自己的银行卡。
 
      ④警惕利用手机短信、来电、网络信息等套取您银行卡号和密码的行为。
 
      ⑤妥善保管银行卡,不随意泄露银行卡卡号和有效期等关键信息。
 
      ⑥网上用卡交易应选择正规网站,并了解交易过程的资料是否有安全加密机制。
 
      ⑦接到以银行名义发送的类似“您的电子密码器将于次日失效,请您登录我行网站进行升级”的短信后,应与发卡行联系,不要直接操作链接。
 
      非法集资的6种常见手段
 
      1.承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。
 
      2.编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以合作办学、建造养老公寓、开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”。
 
      3.利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,谎称为新的投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新的经营方式,欺骗群众投资。
 
      4.装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。
 
      5.利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。
 
      6.利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。
 
      “你想拿他的利息,他想吞你的本金。”田跃正告诉记者,非法集资的企业,除支付集资户15%-20%的高息外,还要支付融资团队20%左右的提成,加上企业的运营成本等费用,真正落到企业手中的不足50%。而一年后要返还集资户的本金,企业的纯利润就要达到100%,这几乎是不可能的。所以,非法集资的企业几乎都是用后面集资户的钱在偿还前面集资户的钱,拆东墙补西墙,一旦资金链断裂,本金就会血本无归。所以如果有人承诺可以给予15%到20%的高息,很可能就是骗局,一定要远离。

 

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