女子急于证明自己清白 被电话诈骗24万(图)

2014-12-12 中国安全保卫网安全防范 正文

      “你的信用卡被盗用,涉及严重犯罪!”头一天接到这一陌生电话,在一公司做出纳的小胡并没放在心上,第二天同样的电话再次“善意提醒”,她瞬间慌了。
 
      为了证明自己的清白,小胡根据对方的指示将公司账户里的19万元转至一“安全账户”,随后又把自己辛苦攒下的五万元也转了过去。利用公对私账户转账有到账时间差的特点,西安市公安局莲湖分局北关派出所民警经过不懈努力,成功将19万元追回。 记者 邓龙辉/文 梁萌/图
 
      受骗经过
 
      提醒:如果遇到类似情况千万不要着急
 
      第二次接到上海警方的电话对方说,“你的信用卡被盗用,还涉及严重犯罪!”
 
      11月6日中午,小胡所在的办公室固定电话响起,电话接通后,对方自称是上海警方,“你的信用卡被盗用,还涉及严重犯罪!”根本没有办理任何信用卡的小胡想都没有想就挂了电话。
 
      11月7日上午11时左右,电话再次响起,还是前一天打电话给她的那个人。小胡事后说,对方在电话里很善意地提醒她,她的信息被人盗用,还办理了信用卡,情况很复杂。
 
      接着,对方还在电话里以核对信息为名,准确说出了小胡的名字、出生年月、家庭住址等个人信息,小胡这一下彻底慌了,也感受到了对方的“善意”,逐渐认为对方确实是为自己好。随后,对方在电话里为小胡支招,如果想让自己远离所牵涉的犯罪团伙,就要接受警方的查验,看小胡是否有信用卡还款能力。
 
      急于证明自己的清白她向“安全账户”转账24万元
 
      在转账前,小胡得到对方保证“最晚两天时间就会把她的钱款还回”,急于证明自己的小胡立即按照对方的提示,到ATM机上向对方提供的“安全账户”上转了19万元。19万元是小胡从所在公司的账户里转出的,对方随即又提出一定要查验她的私人账户,小胡接着又将自己的五万元转了过去。
 
      小胡所在的公司是她姐夫开的,姐夫于当天下午回到公司后,小胡向姐夫说明了情况,还说公司的钱很快就会被还回来。而她的姐夫却并不这样认为,他立即意识到小胡遇到了电信诈骗,就带着小胡到公安莲湖分局北关派出所报警。
 
      警方接案
 
      被骗资金到账前两小时被警方临时冻结
 
      按照一般程序,民警在接到报警后首先要做笔录,对案情详细了解,如果符合条件了就予以立案,而他们接到报警的时间是11月7日下午4点,银行马上就要下班了,时间极为紧迫。
 
      了解完情况后,北关派出所所长钱航一方面安排民警联系小胡转账的工商银行,一方面赶紧向分局领导汇报。很快,公安莲湖分局指挥中心、法制科、刑侦大队等部门均参与了进来。由于对方银行账户的开户行在北京,除了要给本地的银行,莲湖警方还需要向北京当地的银行开具相关证明、文书。
 
      办案民警从银行方面获悉,与私对私转账的到账时间不同,公对私转账不是即时到账,而是在第二天零时才会到达对方账户,因此小胡最初从公司账户转出的19万元还未彻底失控,而小胡自己的五万元是即时到账,被对方取走,无法找回。了解到这一点后,民警又联系了工商银行的总行及总部设在上海的银联交易中心,经过协调,成功在当天晚上10点为这笔转账办理了临时冻结,冻结时间为一个月,距离这笔汇款到达对方账户的时间仅剩两小时。
 
      开户人的身份证丢失被冒用
 
      钱是冻结了,可怎么取出来呢?11月8日,办案民警带着相关法律文书赶到了北京,找到了对方账户的开户行。经确认,账户的开户人姓张,山东人。一时无法联系上张某的民警只好从北京去了张某的老家,从张某家人那里获得了张某的联系方式后,再次折回北京。11月18日,民警终于找到了在北京打零工的张某。
 
      “我没在银行办过卡,我的身份证丢了!”了解情况后,张某告诉办案民警,他的身份证丢失后一直未补办,就提出让民警先回西安,给他几天时间回老家补办身份证,然后再配合警方将卡中的资金取出来。
 
      天上掉馅饼开户人想冒领19万
 
      11月20日,办案民警回到了西安,一方面继续准备相关法律文件,一方面等待张某补办身份证。让所有人没有想到的是,11月23日,办案民警接到了北京当地工商银行的电话,称张某要用自己的身份证补办他名下的银行卡,还要求银行为他取钱。因为19万元还处于冻结状态,一时取不出钱的张某暴跳如雷,在银行的营业点大吵大闹。办案民警意识到情况有变,立即于第二天赶到北京。
 
      原来,得知自己名下的银行卡中有19万元后,一直为生计奔波的张某一下子动了心,为此,他谎称自己丢了身份证后一直没有补办,支走民警,随后就拿着早已补办好的身份证悄悄地补办了自己名下的银行卡,想取走卡里的钱。
 
      意识到自己的行为不合法后,张某开始配合北关派出所的民警办案。考虑到一旦资金解冻,19万元就会立即到账,骗子也会从银行卡中取钱,民警就让张某在解冻资金后立即办理了挂失,随后重新办理了银行卡,随后,19万元就自动汇到了新账户上。
 
      11月26日,办案民警成功追回了19万元,并很快交到了受害人小胡的手中。昨天上午,小胡带着家属来到北关派出所,向办案民警送去了感谢信。
 
      北关派出所所长钱航在采访中介绍说:“其实,现实中的电信诈骗类案件的嫌疑人往往在外地,诈骗成功后,不法分子会立即转移赃款,留给办案民警的线索极少,很难侦破,钱款追回更是困难。因此,市民一定要提高警惕,不要轻信陌生人的电话,避免不必要的损失。
 
      电信诈骗有哪些主要方式?
 
      冒充银行诈骗
 
      通过短信、电话等方式向受害人发布银行卡被扣费用、透支或需升级保护、口令过期等虚假信息,引诱受害人按其提示将钱款转至指定账户。
 
      冒充熟人诈骗
 
      拨打受害人电话后,不法分子先试探性地问“猜猜我是谁”受害人莫名其妙之际,不法分子立即强势质问“连我的声音都听不出来了”,诱使受害人在记忆中搜寻与不法分子声音相似的熟人,这时不法分子立即对号入座成为受害者的熟人,并拉家常拉近关系。
 
      随后,不法分子再次带电话声称自己嫖娼、赌博被抓或者发生车祸等,诱骗受害人汇钱至指定账户。
 
      网络购物诈骗
 
      1.利用钓鱼网站进行诈骗。
 
      2.在网上发布虚假廉价商品信息,受害人购买后,要求受害人先垫付“预付金”、“手续费”等进行诈骗。
 
      3.货到付款诈骗,受害人购买商品后,不法分子打电话称货物已送达,诱骗受害人先付款再收货,受害人付完款后,卖家和货物全无消息。
 
      冒充司法人员诈骗
 
      此类案件主要是假借司法机关的权威,恐吓受害人涉嫌洗黑钱、恶意透支等案件,利用受害人急于澄清的心理,诱惑受害人将钱转至骗子的账户。
 
      盗用网络聊天软件诈骗
 
      不法分子事先用病毒软件盗取他网络聊天软件,并录制网络聊天软件号码原主的视频,冒充QQ号原主人与其亲友聊天,播放QQ号原主的视频博取信任,随后发布因某事急用钱的信息,要求受害人将钱汇至指定账户。
 
      要切记•如何防范电信诈骗
 
      司法机关办案不会在电话中询问个人信息
 
      切记司法机关办案时,会要求你到指定地点面对面展开工作,且会给你出示证件亮明身份,绝对不会在电话中询问你的银行账户等个人信息,更不会要求你按指令操作银行账户或将钱存入所谓的 “安全账户”。如遇到此类骗局,可以不用理会。
 
      “110”打来电话时要回拨过去辨真伪
 
      犯罪分子会使用“任意显号”软件拨打电话行骗,会让你的电话显示为“110”、“120”、“119”等号码。当你接到此类电话时,不要轻信,有疑问可以先挂断电话,然后回拨该号码,这时你就会联系到被虚拟冒充的真实号码直接进行询问可辨真伪。
 
      记住,只有涉及经济或刑事案件,司法机关才会冻结个人账户,而且会向银行提供相关的法律文书。当接到此类电话完全可以不用理会。
 
      收到“请将钱汇入某某账户”的短信不要理会
 
      当收到“请将钱汇入某某账户”或熟人出事要借钱的短信时,先不要着急汇款,应拨打对方电话确认后再操作。
 
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