学习金融常识 防范诈骗团伙欺诈

2014-04-12 中国安全保卫网安全防范 正文

警惕利用银行“死卡”进行违法犯罪活动
   我们每个人都可能有闲置的银行卡,但一张闲置的银行卡,对银行来说属于“死卡”,要是到了卡贩子手中摇身一变就成了“摇钱树”,转卖给不法分子可能就变成了“洗钱机器”。
   1、 网络收购情况

网络上收购、倒卖银行卡的“黄牛”活动日趋猖獗,通过网络搜索“银行卡收购”,立即跳出收卡广告达几十上百条,甚至有明码标价的:“长期收购闲置银联借记卡,开户行不限,普通卡50元,口令卡120元,U盾卡200元……”发帖者大多都留下QQ号联系,也有部分人留下手机号码。
   2、现实危害

银行内部人士分析,网上收来的银行卡可能被不法分子转做多种用途,比如诈骗、洗钱、逃税,以及刷网店信用等。目前,国家打击金融犯罪的力度非常大,以往犯罪分子冒用他人名义开立银行账户的门路基本被堵死。于是,犯罪分子转向在网络上收购银行卡,应引起警方的注意。
   3、工作建议

1、加强宣传,提醒群众、居民提高警惕,向群众宣传买卖银行卡的危害性,妥善处置手中闲置的银行卡,还要随意处置手中闲置的银行卡,特别是不要随意买卖银行卡。

2、与电信运营商加强联系沟通,加强网上管理,及时删除网上收购银行卡的相关信息,不给犯罪分子可乘之机。

3、各级网警部门加大网上监管力度,及时发现违法犯罪线索,打击利用银行卡犯罪行为。

 

警惕“温馨银联管家”骗取银行卡信息诈骗活动 
    近日,一些群众到公安机关报案称:收到名为“温馨银联管家”的手机短信,内容为“温馨银联管家:我行将在贵用户名下卡账中收年(底)费一千元整。如有疑议,请与我行联系:400-XXX-XXXX(银行卡务部)”。经拨打该联系电话,对方称该客户即将被扣缴年费要求客户提供姓名、电话号码、身份证号码、卡号等基本资料进行核实。
   经公安机关调查证实,发出“温馨银联管家”短信的手机号码为个人手机。银联机构也证实该部门从未以个人手机号码向客户发送提醒信息。此种手法极有可能是一些信用卡诈骗团伙骗取客户银行卡信息的最新伎俩,一旦客户银行卡信息泄露,犯罪分子会迅速克隆出同样的银行卡,盗刷卡内资金,进行信用卡诈骗犯罪活动。
   广大群众应加强防范银行卡信息被骗取。一是核实卡号辩真伪。真实的银行交易提示或者咨询短信一般会提示银行卡号的最后三位或四位数号码,以便持卡人确认交易是否属实或是否被冒用刷卡。如对银行交易信息有疑问,应直接到发卡银行柜台询问,或拨打发卡银行统一的客服热线(通常以95开头)或银联95516服务热线。二是做到信息资料不外泄。在任何时候都不要泄露银行卡卡号、密码、身份证号码等重要客户资料,以免被用于制作伪卡。三是银行卡资金一旦被骗应立即采取相应措施并报案。如果持卡人在客户信息被骗后发生资金被盗,应及时致电发卡银行客服热线或直接向银行柜台报告,迅速监控被骗银行卡交易或冻结、止付银行卡账户;同时立即到公安机关报案,使公安机关在第一时间展开调查取证工作,最大程度地挽回经济损失。
    教您几招ATM安全操作方法

方法1 切记业务办理完毕后将卡片取走。当屏幕提醒取卡后,如没有及时取卡(一般等待时间约30秒),卡片将被自动吞入。而一旦在这短暂的时间里,被他人借机进入您的卡片操作页面,将对卡内资金安全造成很大威胁。
    方法2 在ATM上查询、取款时,请留意ATM上是否有多余装置;输入密码时应尽量遮挡操作手势,以防不法分子窥视;被其他人引开注意力时,应用手捂住插卡口,防止卡被调包;存取款交易应避免遗留现金;操作结束应及时取回卡片并妥善保管。
    方法3 请不要向他人透露您的密码,也不要将简单的数字排列或本人生日日期设定为密码,防止卡片及密码被盗。刷卡进入自助银行的门禁是无需输入密码的。一些不法分子将读卡磁道及密码按键组装成假门禁,晚上将其安装在自助银行真门禁上。当持卡人在假门禁上刷卡并输入密码时,该设备就盗取了银行卡磁条信息及密码。
    方法4 选择打印ATM交易单据后,请妥善保管或及时销毁单据。
    方法5 ATM出现机器吞卡或不吐钞的情况时,不要轻易离开,应在原地拨打ATM屏幕上显示的银行服务电话或直接拨打银行的客服热线进行救助。现在已有不法分子粘贴所谓的温馨提醒来骗客户上当,所以打ATM屏幕上显示的电话最安全。
    方法6 认真识别银行公告的真伪,不要相信要求客户将钱转到指定账户的公告,并尽快将有关信息向银行和公安机关举报。
    方法7 持卡人应提高自我保护意识,注意积累和掌握金融常识和防范金融欺诈的技能,确保自身利益不受侵害。                               

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